銀行業(yè)反壟斷“第一槍”打響 什么是“經(jīng)營者集中”？

反壟斷的利劍正在從互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)轉(zhuǎn)向更多的領(lǐng)域。

11月20日，國家市場監(jiān)管總局公布一則行政處罰書，福建百度博瑞網(wǎng)絡(luò)科技有限公司與中信銀行新設(shè)合營企業(yè)違反《反壟斷法》相關(guān)規(guī)定，基于調(diào)查情況和評估結(jié)論，決定分別對百度、中信銀行罰款50萬元，該罰單被行業(yè)視為銀行業(yè)反壟斷第一案。中信銀行和百度被處罰，是因為新設(shè)百信銀行未申報經(jīng)營者集中的行為。

那么，作為銀行業(yè)反壟斷第一案，有何警示意義?另外，什么是“經(jīng)營者集中”?我國反壟斷持續(xù)推進在哪些領(lǐng)域?

銀行業(yè)反壟斷第一案

2015年11月，百度與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立中信百信銀行。該行于2017年9月5日成立，是我國首家法人獨立直銷銀行，百度和中信銀行分別持有其30%、70%股權(quán)。

行政處罰決定書顯示，根據(jù)《反壟斷法》《經(jīng)營者集中審查暫行規(guī)定》，國家市場監(jiān)督管理總局于2021年8月12日，對百度與中信銀行新設(shè)合營企業(yè)涉嫌未依法申報違法實施經(jīng)營者集中案進行立案調(diào)查。經(jīng)查，該案構(gòu)成未依法申報違法實施的經(jīng)營者集中，但不具有排除、限制競爭的效果。

那么，什么是“經(jīng)營者集中”?

國家市場監(jiān)管總局指出，《反壟斷法》第二十條規(guī)定，“經(jīng)營者集中”是指下列情形：一是經(jīng)營者合并;二是經(jīng)營者通過取得股權(quán)或者資產(chǎn)的方式取得對其他經(jīng)營者的控制權(quán);三是經(jīng)營者通過合同等方式取得對其他經(jīng)營者的控制權(quán)或者能夠?qū)ζ渌?jīng)營者施加決定性影響。

2015年11月，百度與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立合營企業(yè)，取得合營企業(yè)控制權(quán)，屬于《反壟斷法》第二十條規(guī)定的經(jīng)營者集中。

同時，百度與中信銀行達到《國務(wù)院關(guān)于經(jīng)營者集中申報標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》第三條規(guī)定的申報標(biāo)準(zhǔn)，屬于應(yīng)當(dāng)申報的情形?！斗磯艛喾ā返诙粭l規(guī)定，“經(jīng)營者集中達到國務(wù)院規(guī)定的申報標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)事先向國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機構(gòu)申報，未申報的不得實施集中”。2017年9月5日，百信銀行設(shè)立，在此之前未依法申報，違反《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成違法實施的經(jīng)營者集中。

北京福和律師事務(wù)所主任律師陳楠表示，“經(jīng)營者集中”是反壟斷中的專用名詞，經(jīng)營者集中達到一定標(biāo)準(zhǔn)的需要申報。

通商律師事務(wù)所律師張忠表示，經(jīng)營者集中申報是反壟斷領(lǐng)域的一種做法，企業(yè)出現(xiàn)了變動，可能導(dǎo)致出現(xiàn)壟斷的情形，所以需要進行申報。單純的沒有進行經(jīng)營者集中申報是未遵守行政管理規(guī)定。如果達到了排除、限制競爭的后果，就是反壟斷法需要打擊的行為。

行政處罰決定書指出，《反壟斷法》第四十八條規(guī)定“經(jīng)營者違反本法規(guī)定實施集中的，由國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機構(gòu)責(zé)令停止實施集中、限期處分股份或者資產(chǎn)、限期轉(zhuǎn)讓營業(yè)以及采取其他必要措施恢復(fù)到集中前的狀態(tài)，可以處五十萬元以下的罰款”。《反壟斷法》第四十九條規(guī)定“對本法第四十六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定的罰款，反壟斷執(zhí)法機構(gòu)確定具體罰款數(shù)額時，應(yīng)當(dāng)考慮違法行為的性質(zhì)、程度和持續(xù)的時間等因素”。

根據(jù)上述規(guī)定，基于上述調(diào)查情況和評估結(jié)論，國家市場監(jiān)督管理總局決定分別給予百度、中信銀行50萬元罰款的行政處罰。

反壟斷持續(xù)深入

種種跡象表明，反壟斷之風(fēng)從互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)逐漸擴展至金融行業(yè)，國家正加強對金融行業(yè)壟斷行為的治理。監(jiān)管層面曾多次發(fā)聲，中央財經(jīng)委員會第九次會議強調(diào)，充實反壟斷監(jiān)管力量，金融活動要全部納入金融監(jiān)管。中國銀保監(jiān)會也曾表示，要將金融活動全面納入監(jiān)管，金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營。

不僅是傳統(tǒng)金融行業(yè)，新興的金融科技業(yè)也被列入反壟斷監(jiān)管之中。央行行長易綱在今年10月20日表示，金融科技的發(fā)展帶來濫用壟斷優(yōu)勢、過度收集和使用用戶數(shù)據(jù)等問題。對此，我們持續(xù)彌補監(jiān)管制度“短板”，不斷增強政策透明度，持續(xù)強化反壟斷監(jiān)管、維護公平競爭秩序。

國家也不斷出臺系列政策，強化金融科技領(lǐng)域的反壟斷監(jiān)管。如在金融科技細分領(lǐng)域，央行頻頻提及支付領(lǐng)域反壟斷，今年1月央行發(fā)布《非銀行支付機構(gòu)條例(征求意見稿)》，首次提出強化反壟斷監(jiān)管措施。而在信貸、保險、理財?shù)燃毞诸I(lǐng)域也均出臺監(jiān)管細則，以保險行業(yè)為例，銀保監(jiān)發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》與《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》等要求，明確非保險機構(gòu)不得從事互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，并對保險各業(yè)務(wù)提出規(guī)范流程。

此前，國家市場監(jiān)管總局發(fā)布的《中國反壟斷執(zhí)法年度報告(2020)》指出，近年來，互聯(lián)網(wǎng)巨頭憑借巨大資本力量，大量投資并購初創(chuàng)平臺和新興企業(yè)，互聯(lián)網(wǎng)巨頭“掐尖式并購”引發(fā)社會公眾關(guān)于扼殺競爭對手、阻礙創(chuàng)新的普遍擔(dān)憂。

此外，反壟斷局的正式成立也側(cè)面印證國家治理壟斷行為的決心。11月18日，國家反壟斷局正式掛牌，同時明確了下一階段強化反壟斷和反不正當(dāng)競爭監(jiān)管的重點，民生、金融、科技、傳媒領(lǐng)域的經(jīng)營者集中的審查工作將被加強，同時，“掐尖式并購”也被列入“防止”的范圍。這是我國反壟斷領(lǐng)域的一大里程碑，標(biāo)志著反壟斷行政執(zhí)法資源將更加集成高效。

市場監(jiān)管總局指出，本次公布的案件均為過去應(yīng)當(dāng)申報而未申報的交易，案件數(shù)量多、涉及企業(yè)廣泛、交易時間跨度較長。依法處理未依法申報案件，既能保障各類市場主體公平參與競爭，維護反壟斷法權(quán)威，不斷優(yōu)化公平、透明、可預(yù)期的競爭環(huán)境;又能有效督促企業(yè)提升合規(guī)意識和能力，推動企業(yè)和行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

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