史上最高獎(jiǎng)金！舉報(bào)老東家后，德銀“吹哨人”獲獎(jiǎng)2億美元

有史以來(lái)最大的一筆“吹哨人”獎(jiǎng)勵(lì)金出現(xiàn)了。

據(jù)華爾街日?qǐng)?bào)，一名幫助美國(guó)和英國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查德意志銀行的舉報(bào)人獲得了將近2億美元的獎(jiǎng)勵(lì)。

而這名舉報(bào)人正是德意志銀行的前高管。這名前高管幾年前舉報(bào)了德銀不當(dāng)操縱LIBOR（即倫敦銀行同業(yè)拆借利率）。

2億美元，這是美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）舉報(bào)人計(jì)劃下有史以來(lái)最大的一筆獎(jiǎng)金支出。

舉報(bào)始末

這項(xiàng)空前的舉報(bào)始于2012年。

舉報(bào)人代理律師事務(wù)所Kirby McInerney稱，舉報(bào)人在2012年向CFTC和其他外國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)告發(fā)德意志銀行“操縱全球銀行使用的關(guān)鍵金融基準(zhǔn)”（即LIBOR），并“提供了大量信息、文件和交易信息”。

舉報(bào)人的裁決申請(qǐng)最初被 CFTC 拒絕，但在舉報(bào)人提交復(fù)議請(qǐng)求后，他們最終認(rèn)定該信息有幫助。

不過(guò)，CFTC官員們?cè)诓脹Q書中說(shuō)，在舉報(bào)人接觸另一家機(jī)構(gòu)時(shí)，CFTC的調(diào)查已經(jīng)啟動(dòng)。隨后在擴(kuò)大調(diào)查的過(guò)程中，這些信息被證明是有價(jià)值的。

“我們很高興 CFTC 能夠改變想法，”舉報(bào)人代理律師事務(wù)所Kirby McInerney的執(zhí)行合伙人David Kovel說(shuō)。 “這說(shuō)明，在巨大的風(fēng)險(xiǎn)面前，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不會(huì)堅(jiān)持錯(cuò)誤的決定?！?/p>

華爾街日?qǐng)?bào)稱，這位曾經(jīng)的高管所提供的信息最終使得德意志銀行與CFTC等監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成約25億美元的和解金額，其中8億美元支付給了CFTC。

德意志銀行對(duì)此事拒絕置評(píng)。

巴克萊、法國(guó)興業(yè)銀行等銀行也就此丑聞與CFTC和其他機(jī)構(gòu)達(dá)成和解。

LIBOR

無(wú)論怎么強(qiáng)調(diào)LIBOR的重要性都不過(guò)分，這個(gè)誕生于1986年的利率，曾被用作全球銀行設(shè)定貸款的基準(zhǔn)利率，也是許多金融衍生品的參考利率。

根據(jù)福布斯咨詢的數(shù)據(jù)，截至2019年，有價(jià)值1.2萬(wàn)億美元的住宅抵押貸款和1.3萬(wàn)億美元的消費(fèi)貸款使用Libor定價(jià)。

但這個(gè)利率有一個(gè)最致命的缺點(diǎn)：它并非基于真實(shí)交易，而是基于參與LIBOR定價(jià)的18家國(guó)際銀行所提出的利率支付意愿。

也就是說(shuō)，LIBOR是由銀行們自行商議的利率，那么銀行就很有可能提交較低的利率并相當(dāng)容易地操縱LIBOR。且這一行為有利可圖，價(jià)值數(shù)十億美元的互換衍生品根據(jù)基準(zhǔn)利率的波動(dòng)定價(jià)。

彭博表示，操縱LIBOR是2008年金融危機(jī)后華爾街出現(xiàn)的最嚴(yán)重的違規(guī)行為之一。多家銀行曾經(jīng)被指控在交易員的指示下提交虛假利率，這些交易員通過(guò)非法建倉(cāng)獲利。

在這場(chǎng)丑聞中，主要金融機(jī)構(gòu)被罰款超過(guò)90億美元，包含德意志銀行的25億美元。

而正是這些丑聞，可能導(dǎo)致這個(gè)全球曾經(jīng)最重要的基準(zhǔn)利率消亡，因?yàn)檫@個(gè)利率已經(jīng)“被污染了”。

多德-弗蘭克法案

據(jù)Kirby McInerney稱，這2億美元是《多德-弗蘭克法案》設(shè)立的舉報(bào)人計(jì)劃以及其他舉報(bào)人計(jì)劃中數(shù)額最大的一筆獎(jiǎng)勵(lì)金。

“這是歷史性的，”Phillips & Cohen律師事務(wù)所的舉報(bào)律師Erika Kelton說(shuō)，“據(jù)我所知，在美國(guó)的舉報(bào)人計(jì)劃中，還沒(méi)有哪個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)有這么大。”

《多德-弗蘭克法案》是為應(yīng)對(duì) 2008 年金融危機(jī)而通過(guò)的一項(xiàng)法案，為金融服務(wù)行業(yè)制定了監(jiān)管措施，保護(hù)消費(fèi)者和經(jīng)濟(jì)免受保險(xiǎn)公司和銀行的風(fēng)險(xiǎn)行為的影響。

在該法案的舉報(bào)人計(jì)劃中，舉報(bào)人有資格獲得所收罰金的10%至30%。

據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，自2014年發(fā)布首個(gè)裁決以來(lái)，CFTC向舉報(bào)人發(fā)放的獎(jiǎng)勵(lì)金額共計(jì)超過(guò)3億美元。

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