基金虧損其持有份額會(huì)變少嗎？持有份額就是本金嗎

發(fā)布時(shí)間：2023-05-16 13:44:33

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來源:太平洋財(cái)富網(wǎng)

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基金虧損其持有份額會(huì)變少嗎？

不會(huì)。

基金下跌時(shí)基金份額是不會(huì)變少的，基金下跌是基金凈值下跌，也就是基金的單價(jià)，基金不管是上漲還是下跌，基金的份額都是不會(huì)變的，除非是投資者增加了持倉(cāng)份額和賣出了基金或者是在基金分紅時(shí)選擇了基金紅利再投資等，才會(huì)改變基金的持倉(cāng)份額。

比如說投資者花費(fèi)1000元購(gòu)買了某只基金，買入時(shí)的基金凈值是10元，那么最終的持有份額是100份，假設(shè)一段時(shí)間之后，基金的凈值下跌至8元，那么投資者持有的基金份額還是100份，只是賬面上的資產(chǎn)變成了800元，這時(shí)的投資者是處于一個(gè)虧損狀態(tài)。

基金是實(shí)行T+1交易，以基金凈值成交，基金交易的收益都是按照基金當(dāng)天收盤時(shí)的基金凈值進(jìn)行計(jì)算的，并且一個(gè)交易日只有一個(gè)交易價(jià)格和交易凈值，當(dāng)天買入的第二個(gè)交易日確認(rèn)份額。

持有份額就是本金嗎？

基金的持有份額不并不是本金。基金的份額是一個(gè)數(shù)量代詞, 與股票的股數(shù)類似,而基金的本金說的是投資者在投入基金時(shí),投入到基金里的資產(chǎn)總和。只有在基金當(dāng)天的單位凈值是等于1的情況下買入此基金,基金的份額才會(huì)等于本金。基金當(dāng)天的單位凈值大于1,或是小于1,只要與1不相等,那么基金份額與本金相等的情況就不成立。基金的本金就相當(dāng)于投資者投資股票的成本。將基金申購(gòu)的份額贖回，就能拿回投資者投到基金的本金與賺取的收益,和炒股是一個(gè)道理。但是基金本質(zhì)上還是按照未知的價(jià)格成交,只有當(dāng)日所有份額成交完畢后才會(huì)知道基金的單位凈值,基金的贖回通常還要扣除一部分的手續(xù)費(fèi)。