基金拆分的錢(qián)怎么算到收益里的？基金分紅后該如何計(jì)算收益？

發(fā)布時(shí)間：2023-05-12 08:12:20

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基金拆分的錢(qián)怎么算到收益里的?

基金拆分后收益虧損基金拆分是在保持投資人資產(chǎn)總值不變的前提下,改變基金份額凈值和基金總份額的對(duì)應(yīng)關(guān)系,重新計(jì)算基金資產(chǎn)的一種方式。假設(shè)某投資者持有10000份基金A,當(dāng)前的基金份額凈值為1.60元,則其對(duì)應(yīng)的基金資產(chǎn)為1.60×10000=16000元。對(duì)該基金按1:1.60的比例進(jìn)行拆分操作后,基金凈值變?yōu)?.00元,而投資者持有的基金份額由原來(lái)的10000份變?yōu)?0000×1.6=16000份，其對(duì)應(yīng)的基金資產(chǎn)仍為1.00×16000=16000元，資產(chǎn)規(guī)模不發(fā)生變化。

基金分紅后該如何計(jì)算收益?

根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十六條基金收益分配方式規(guī)定，基金分紅默認(rèn)方式為現(xiàn)金分紅。一般來(lái)說(shuō);當(dāng)日基金發(fā)售在外的總份額)×10,000當(dāng)日基金收益=基金份額÷10000×當(dāng)日每萬(wàn)份基金凈收益當(dāng)日基金收益率=當(dāng)日基金收益÷基金份額通常的貨幣基金是T日申購(gòu)、如果基金當(dāng)期出現(xiàn)虧損，則不進(jìn)行收益分配。

T是指所屬申購(gòu)日，特別強(qiáng)調(diào)下是所屬申購(gòu)日，如果15:00以后申購(gòu)，或當(dāng)可分配收益達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)就進(jìn)行分紅等，T+1日開(kāi)始計(jì)算收益,T日贖回。

具體原理如下：貨幣基金日收益指每萬(wàn)份基金份額日收益、基金收益分配后每份基金份額的凈值不能低于面值。有的基金還在招募說(shuō)明書(shū)中對(duì)基金收益的分派事先作了約定，如一年中最少、貨幣基金收益計(jì)算方法貨幣，基金收益計(jì)算器是根據(jù)每萬(wàn)份基金份額日收益來(lái)確定的，基金分紅是指基金將收益的一部分以現(xiàn)金方式派發(fā)給基金投資人。