同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)頻發(fā) 興業(yè)被罰350萬

　　同業(yè)之王”興業(yè)銀行因同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)又被銀監(jiān)開罰單。11月21日，銀監(jiān)會網(wǎng)站消息，興業(yè)銀行北京分行辦理的7項(xiàng)同業(yè)投資業(yè)務(wù)，接受了間接的第三方金融機(jī)構(gòu)的信用擔(dān)保，嚴(yán)重違反《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(以下簡稱127號文)，合計(jì)罰款350萬元。

　　記者注意到，這不是興業(yè)銀行第一次因該業(yè)務(wù)違規(guī)受罰。此前，其重慶分行和武漢分行于2015年先后收到了重慶銀監(jiān)局和湖北銀監(jiān)局的罰單。

　　一次收到多張罰單

　　中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，興業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)比較早、規(guī)模比較大，且該業(yè)務(wù)對該行整體業(yè)績的貢獻(xiàn)也較大，但也存在著一些問題。開展同業(yè)業(yè)務(wù)負(fù)面的影響，包括違規(guī)和監(jiān)管套利的成分，是興業(yè)銀行接下來要清理的。

　　除同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)被罰之外，興業(yè)銀行北京東單支行辦理的兩筆流動資金貸款業(yè)務(wù)貸前調(diào)查失職;貸后管理不到位，未分析、掌握各種影響借款人償債能力的風(fēng)險因素，被處以50萬元罰款的行政罰款;興業(yè)銀行北京甘家口支行則因貸前調(diào)查嚴(yán)重失職、貸后管理不到位，責(zé)令該支行改正，并對其給予50萬元罰款的行政處罰。

　　而興業(yè)銀行北京分行更是收到了兩張罰單，在同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)被罰的同時，因貸款審查不嚴(yán)又被罰款50萬元。即11月興業(yè)銀行在北京銀監(jiān)局的轄內(nèi)就“吃”了4張罰單，總共被罰500萬元。

　　專家：監(jiān)管開罰釋放信號

　　近年來，銀行同業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新活躍，為規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，監(jiān)管部門接二連三出臺相關(guān)文件。其中，127號文更是對同業(yè)業(yè)務(wù)做了非常詳盡的規(guī)范。特別是，第七條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)開展買入返售(賣出回購)和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，國家另有規(guī)定的除外。

　　據(jù)相關(guān)統(tǒng)計(jì)，截至2016年6月22日，在已經(jīng)公布的59件同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)案例中，問題最多的是提供隱性擔(dān)保和違規(guī)出表，案例占比高達(dá)30%，其次是同業(yè)資金投資違規(guī)投資非標(biāo)業(yè)務(wù)，還有譬如同業(yè)資金轉(zhuǎn)存款和少量同業(yè)代付問題。同時，被罰金額排名居前的也是傳統(tǒng)四大行。

　　不過，上海法詢金融信息服務(wù)公司董事長孫海波表示，由于同業(yè)業(yè)務(wù)常設(shè)計(jì)交叉金融產(chǎn)品等特點(diǎn)，相對貸款資金流向?qū)彶�、票�?jù)貿(mào)易真實(shí)性審查、以及其他部分形式或流程性問題等很難被查處。

　　郭田勇表示，監(jiān)管部門對興業(yè)銀行開罰單，或釋放一種信號，其他銀行在開展同業(yè)業(yè)務(wù)時，要注意業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

　　原標(biāo)題：同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)頻發(fā) 興業(yè)被罰350萬