每日熱文：銀行向員工反向“討薪”

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95%以上的銀行保險機構(gòu)已制定并實施了績效薪酬延期支付和追索扣回制度。特別是在一些高風險機構(gòu)，相關(guān)制度為追究違規(guī)高管責任、挽回資產(chǎn)損失發(fā)揮了重要作用。

根據(jù)上市銀行年報披露的信息，一些高風險、合規(guī)性要求比較嚴格的崗位，可能面臨績效薪酬追索扣回，多家銀行已經(jīng)向員工“追薪”。其中，招商銀行(行情600036,診股)2022年執(zhí)行績效薪酬追索扣回的員工2876人，追索扣回績效薪酬總金額5824萬元。

銀保監(jiān)會指出，截至目前，95%以上機構(gòu)已制定并實施了績效薪酬延期支付和追索扣回制度。分析人士認為，未來績效薪酬追索扣回將愈發(fā)常見。

銀行“討薪”將成常態(tài)

招商銀行在年報中披露，2022年該行對2876名員工執(zhí)行績效薪酬追索扣回，追索扣回績效薪酬總金額5824萬元。若以該行去年員工總?cè)藬?shù)11.3萬人計算，被追回薪酬的員工數(shù)量占比為2.55%。

在香港上市的渤海銀行發(fā)布年報顯示，2022年該行追索扣回370人績效薪酬1760萬元。以此計算，相當于人均被追回4.76萬元。九江銀行年報也披露，報告期內(nèi)績效追索扣回金額163萬元，不過報告并未披露具體人數(shù)。

江西銀行則披露了績效薪酬追索扣回的具體事由。該行主要對不良資產(chǎn)形成負有責任的人員，按不良責任本金大小進行認定，并追索扣回相應(yīng)績效薪酬。

上市銀行在年報中首次披露上述數(shù)據(jù)，引發(fā)市場關(guān)注和熱議。獨立財經(jīng)評論員郭施亮對記者表示，目前絕大多數(shù)銀行已制定并實施了績效薪酬延期支付和追索扣回制度。一些高風險、合規(guī)性要求比較嚴格的崗位，可能面臨績效薪酬追索扣回。

“針對這些被‘追薪’的職位，平時應(yīng)該是薪酬待遇比較高、績效薪酬可觀的職位。在實際操作中，在一些高風險機構(gòu)，相關(guān)制度為追究違規(guī)高管責任、挽回資產(chǎn)損失發(fā)揮了重要作用。部分崗位的員工被‘追薪’，其實并不奇怪?！惫┝帘硎尽?

到手的薪資被追回在銀行中是常有的現(xiàn)象。一位已經(jīng)離職的銀行員工對記者表示，“在銀行打工不易?！笔紫仁强赡軐е驴丝鄣臈l款有很多，比如他曾經(jīng)因為穿的是黑色老北京布鞋而不是皮鞋就被扣200元；其次，銀行采取延期支付績效部分工資，比如風險崗位會扣30%的薪資作為風險遞延金按一定年份發(fā)放，但這些績效還有可能被追回?！拔以?jīng)有一筆12萬元的績效被追回。還有一次，我發(fā)了近百萬的貸款，按道理應(yīng)該有一些獎勵，但因為變成不良貸款了，所以又把獎勵給扣回去了”。

“站在銀行的角度可以理解，但從員工的角度覺得很委屈?！弊罱K，上述員工因績效問題與原銀行產(chǎn)生嫌隙，通過打官司拿回了之前部分獎勵，而延期支付的獎金則被一筆勾銷。

到手的錢還能被要回去？這是有文件支持的。2022年8月，財政部下發(fā)《關(guān)于進一步加強國有金融企業(yè)財務(wù)管理的通知》（下稱《通知》），再次強調(diào)金融企業(yè)應(yīng)當制定績效薪酬追索扣回制度，提出金融企業(yè)應(yīng)當科學設(shè)定不同崗位薪酬標準，并合理確定一定比例的績效薪酬。

“對于高級管理人員及對風險有直接或重要影響崗位的員工在自身職責內(nèi)未能勤勉盡責，使得金融企業(yè)發(fā)生重大違法違規(guī)行為或者給金融企業(yè)造成重大風險損失的，金融企業(yè)應(yīng)當依法依規(guī)并履行公司治理程序后將相應(yīng)期限內(nèi)已發(fā)放的部分或全部績效薪酬追回，并止付未支付部分或全部薪酬?！薄锻ㄖ分刑岬?，績效薪酬追回期限原則上與相關(guān)責任人的行為發(fā)生期限一致，且適用于已離職或退休人員。

銀行向員工“討薪”將成為常態(tài)。根據(jù)銀保監(jiān)會3月份發(fā)文，銀行業(yè)保險業(yè)健全公司治理三年行動取得明顯成效。截至目前，95%以上機構(gòu)已制定并實施了績效薪酬延期支付和追索扣回制度。銀保監(jiān)會指出，特別是在一些高風險機構(gòu)，相關(guān)制度為追究違規(guī)高管責任、挽回資產(chǎn)損失發(fā)揮了重要作用。例如，山西5家城商行合并重組期間，對61名高管和關(guān)鍵崗位人員追索扣回績效薪酬3359萬元。

“不過，相關(guān)規(guī)定仍需要不斷完善，獎罰分明，引導銀行機構(gòu)的持續(xù)合規(guī)性經(jīng)營，從事高風險、高薪酬業(yè)務(wù)的人員，在績效待遇與責任之間找到一個平衡點，追索制度有利于強化風險管理，降低盲目任性追求績效獎勵的風險?！惫┝帘硎?。

招聯(lián)金融首席研究員董希淼也認為，金融機構(gòu)特別是銀行建立薪酬追索扣回機制肯定會成為常態(tài)，但要使得銀行員工尤其是高管的薪酬體系與其審慎性風險承擔行為有效掛鉤，僅建立這一機制是不夠的。

董希淼提出，根本在于要加快推出并運用股權(quán)、期權(quán)等中長期激勵手段，完善銀行薪酬結(jié)構(gòu)，避免因短視行為導致銀行風險的積累、影響銀行的長遠利益，增強合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展的自覺性和主動性。

高管大面積降薪

除了績效薪酬追索扣回以外，《通知》還對金融機構(gòu)高管的薪資出臺限制：金融企業(yè)高級管理人員及對風險有直接或重要影響崗位的員工，基本薪酬一般不高于薪酬總額的35%，根據(jù)其所負責業(yè)務(wù)收益和風險分期考核情況進行績效薪酬延期支付，績效薪酬的40%以上應(yīng)當采取延期支付方式，延期支付期限一般不少于3年。

上市銀行的年報披露了高管的薪資數(shù)據(jù)。Wind數(shù)據(jù)顯示，2022年共有4家股份制銀行管理層薪酬總額下降幅度大于30%。民生銀行(行情600016,診股)、光大銀行(行情601818,診股)、浙商銀行(行情601916,診股)、中信銀行(行情601998,診股)2022年銀行管理層薪酬總額分別為3897.34萬元、1918.80萬元、1239.42萬元、2942.08萬元，分別相比2021年降低34.46%、34.68%、47.49%、50.15%。國有銀行中，農(nóng)業(yè)銀行(行情601288,診股)、郵儲銀行(行情601658,診股)2022年管理層年度薪酬總額分別為1184.02萬元、1005.10萬元，分別比2021年降低0.81%、3.49%。

根據(jù)年報，銀行員工人均薪酬略有上升。根據(jù)東方財富(行情300059,診股)choice數(shù)據(jù)，2022年交通銀行(行情601328,診股)的員工人均薪酬為43.5萬元，較2021年的40.6萬元增加2.9萬元；建設(shè)銀行(行情601939,診股)、郵儲銀行員工人均薪酬分別為36.1萬元、35.1萬元，較上年分別增加2.3萬元、1.8萬元。

股份制銀行中，中信銀行2022年人均薪酬62.32萬元，相比2021年增加4.25萬元；浙商銀行人均薪酬54.73萬元，相比2021年增加1.66萬元；民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行(行情601166,診股)、光大銀行人均薪酬則有所下降。

對此，浙江大學國際聯(lián)合商學院數(shù)字經(jīng)濟與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任盤和林表示，銀行業(yè)普遍面臨著較大的經(jīng)營壓力，且信貸需求已經(jīng)到達一個很難再有突破的水平，又面臨信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化的壓力，并要擺脫對按揭房貸的依賴。因此，銀行業(yè)需要再次重視基層隊伍建設(shè)，并合理分配高管和基層員工的的薪酬。

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