因信貸資金被挪用等 臺州銀行罰單收到“手軟”被罰沒482萬

又被罰了!臺州銀行近期罰單收到“手軟”，本周才過去幾天，浙江省內(nèi)兩家分行就因信貸資金被挪用等原因領(lǐng)至140萬元罰單。而據(jù)本報記者梳理，最近一個月內(nèi)，臺州銀行屢屢遭點名批評，除了銀保監(jiān)局外，國家外匯局浙江省分局也對該行進(jìn)行了處罰。更早一些的時候，互金協(xié)會還對臺州銀行旗下兩款A(yù)PP進(jìn)行過通報。

一天內(nèi)領(lǐng)到兩張罰單

罰!臺州銀行這次又因何事“觸怒”了銀保監(jiān)會呢?

本周一，銀保監(jiān)會官網(wǎng)公示一批罰單顯示，臺州銀行兩家分行同時因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)罰，共計被罰140萬元。

罰單顯示，臺州銀行衢州分行涉及兩項違法違規(guī)事實，一是貸款管理不到位，個人信貸資金被挪用;二是個人信貸資金違規(guī)進(jìn)入股市或流入證券賬戶。衢州銀保監(jiān)局由此對臺州銀行衢州分行罰款80萬元。

同時，臺州銀行舟山分行也涉及兩項案由，一是信貸管理不審慎，信貸資金未按約定用途使用;二是信貸管理不審慎，信貸資金被挪用于購房。舟山銀保監(jiān)局由此對臺州銀行舟山分行罰款60萬元。

同一天兩家分行被罰140萬元，想必臺州銀行本周的日子并不好過。而就在不久前，臺州銀行剛剛把今年首張百萬級別罰單領(lǐng)回家中。

3月25日，據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)消息，臺州銀行寧波分行被寧波銀保監(jiān)局罰款230萬元。具體來看，臺州銀行寧波分行的違法違規(guī)事由包括：通過不正當(dāng)方式吸收存款，票據(jù)業(yè)務(wù)管理不到位，綠色信貸政策執(zhí)行不到位，貸款“三查”不到位，信貸資金違規(guī)流入房市，員工行為管理不到位，貸款風(fēng)險分類不審慎。

臺州銀行違規(guī)經(jīng)營問題頻頻暴露

不只是銀保監(jiān)局，就在臺州銀行寧波分行被罰的前一天，臺州銀行總行也被國家外匯局“點名批評”了。

本報記者注意到，據(jù)外匯局浙江省分局網(wǎng)站3月24日的行政處罰信息顯示，臺州銀行存在兩項違法行為：辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查;違反規(guī)定辦理資本項目資金收付。外匯局浙江省分局對臺州銀行作出行政處罰：責(zé)令改正，沒收違法所得16.96萬元，處95萬元罰款。

也就是說，在最近一個月內(nèi)，據(jù)本報記者不完全統(tǒng)計，臺州銀行總行及三家分行總計被罰沒482萬。

此外，本報記者還發(fā)現(xiàn)，半年前，臺州銀行旗下“臺州銀行”“銀座銀行”兩款手機(jī)銀行APP還因未在規(guī)定時間完成相關(guān)整改工作遭中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會通報。

無論是從罰單上，還是互金協(xié)會的通報，不難看出臺州銀行在經(jīng)營上確實問題重重。

資料顯示，臺州銀行創(chuàng)立自1988年的路橋銀座金融服務(wù)社，2002年，該行以市場化方式組建為臺州市商業(yè)銀行，2010年更名為臺州銀行。目前，臺州銀行已在浙江全省各地市設(shè)立10家分行，并在北京、重慶、深圳、江西贛州以及浙江三門、景寧等地發(fā)起設(shè)立7家村鎮(zhèn)銀行，共有各類分支機(jī)構(gòu)426家。

公司經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾文?根據(jù)臺州銀行公開披露的信息，可以看到該行的資產(chǎn)、負(fù)債規(guī)模均有所上升。臺州銀行2021年第四季度信息披露報告顯示，該行資產(chǎn)規(guī)模和負(fù)債規(guī)模均有所擴(kuò)增。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年12月末，該行總資產(chǎn)達(dá)3161.72億元，較年初的2761.38億元增長了14.50%;總負(fù)債為2897.31億元，較年初的2537.58億元增長了14.18%。

經(jīng)營效益方面，年報顯示，2021年全年臺州銀行實現(xiàn)營業(yè)收入111.84億元，較2020年的100.96億元同比增長10.78%;實現(xiàn)凈利潤42.28億元，較2020年的38.44億元同比增長10%。(記者 王靜)

標(biāo)簽： 信貸資金被挪用 臺州銀行 罰單收到手軟 銀保監(jiān)會

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