基金成本價應(yīng)該怎么算？基金里成本單價是什么意思？-每日消息

基金成本價應(yīng)該怎么算?

基金的成本=基金購買時的凈值+平攤到持有份額上的手續(xù)費(fèi)用，比如，投資者在基金凈值為1元的時候，購買該基金1000份，所產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)用為15元，則投資者購買該基金的成本=1+15/1000=1.015元。

交易基金所產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)用主要包括申購費(fèi)用、管理費(fèi)用、托管費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)用以及贖回費(fèi)用，其中管理費(fèi)用、托管費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)用是在基金的凈值中計提的，投資者在計算成本時，主要是把贖回費(fèi)用和申購費(fèi)用平攤到持倉份額上。

申購費(fèi)率跟投資者購買的資金有關(guān)，一般來說，購買金額越大，其費(fèi)率越低，甚至為零，而贖回費(fèi)率跟投資者的持有時間有關(guān)，持有時間越長，其費(fèi)率越低，也會出現(xiàn)零的情況，因此，當(dāng)投資者購買的金額較大，持有時間較久時，其成本價可能就是投資者購買時的凈值。

基金里成本單價是什么意思?

基金里的成本單價也就是基金成本價，是指投資者在購買基金時扣除手續(xù)費(fèi)以后的價格，基金成本價計算公式為：基金成本價=基金購買時的凈值+平攤到只有份額上的手續(xù)費(fèi)。一般基金凈值高于成本價就是盈利，基金凈值低于成本價就是虧損。

基金手續(xù)費(fèi)包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)和托管費(fèi)等，通常情況下，基金購買金額越大，申購費(fèi)率越低;基金持有時間越長，贖回費(fèi)率越低。

標(biāo)簽： 基金成本價 申購費(fèi)用 贖回費(fèi)用 持有

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