現(xiàn)金管理的基本原則是什么？現(xiàn)金管理的目的是什么？

現(xiàn)金管理的基本原則是什么?

現(xiàn)金管理就是對現(xiàn)金的收、付、存等各環(huán)節(jié)進行的管理.依據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》,現(xiàn)金管理的基本原則是：

第一,開戶單位庫存現(xiàn)金一律實行限額管理。

第二,不準(zhǔn)擅自坐支現(xiàn)金.坐支現(xiàn)金容易打亂現(xiàn)金收支渠道,不利于開戶銀行對企業(yè)的現(xiàn)金進行有效地監(jiān)督和管理。

第三,企業(yè)收入的現(xiàn)金不準(zhǔn)作為儲蓄存款存儲。

第四,收入現(xiàn)金應(yīng)及時送存銀行,企業(yè)的現(xiàn)金收入應(yīng)于當(dāng)天送存開戶銀行,確有困難的,應(yīng)由開戶銀行確定送存時間。

第五,嚴(yán)格按照國家規(guī)定的開支范圍使用現(xiàn)金,結(jié)算金額超過起點的,不得使用現(xiàn)金。

第六,不準(zhǔn)編造用途套取現(xiàn)金.企業(yè)在國家規(guī)定的現(xiàn)金使用范圍和限額內(nèi)需要現(xiàn)金,應(yīng)從開戶銀行提取,提取時應(yīng)寫明用途,不得編造用途套取現(xiàn)金。

第七,企業(yè)之間不得相互借用現(xiàn)金。

現(xiàn)金管理的目的是什么?

企業(yè)現(xiàn)金管理的最主要目標(biāo)是持有足夠的現(xiàn)金以支付各種業(yè)務(wù)往來需要,同時將閑置資金減少到最低程度.現(xiàn)金管理的對象是現(xiàn)金的循環(huán)和周轉(zhuǎn)的過程.其管理的目標(biāo)在保證流動性的基礎(chǔ)上,追求效益的最大化.一方面企業(yè)要加強財務(wù)控制,擠壓資金成本;另一方面市場競爭壓力大,要求企業(yè)有效管理現(xiàn)金,以避免現(xiàn)金失控而危及企業(yè)生存。

現(xiàn)金管理十分重要,關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展.現(xiàn)金管理又十分復(fù)雜,幾乎很難找到一個十全十美的管理模式,既能滿足企業(yè)各種持有動機的要求,又能充分使用企業(yè)內(nèi)部資金調(diào)控能力和外部金融市場的變化;既要使現(xiàn)金的持有機會成本最低、又要力求避免現(xiàn)金短缺對企業(yè)造成的傷害。

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