基金拆分是什么意思？基金拆分的流程是怎樣的？

基金拆分是什么意思?

基金拆分又稱拆分基金，是通過改變基金份額凈值與基金份額總額的對應(yīng)關(guān)系，同時保持基金投資人總資產(chǎn)不變的前提下，對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新計(jì)算的一種方式。在基金拆分之后，基金的原投資組合是不變的，同時基金經(jīng)理也是不變的，基金份額會相應(yīng)增加，單位份額凈值會相應(yīng)減少。

基金拆分的流程是怎樣的?

基金拆分需要經(jīng)過三個程序，順序?yàn)樾既?、拆分比例公告日、?shí)施日。

1、宣布日： 基金公司需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)正式提交拆分申請文件，等待審批后宣布計(jì)劃，并在全國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的電子商務(wù)網(wǎng)站上公告。

2、拆分比例公告日： 除詢問業(yè)績或會計(jì)處理等事項(xiàng)外，不得修改標(biāo)的證券偏離度，不得改變分紅方式、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等重要條款;真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地公告拆分比例，對于"股票份額低于1萬股"、"應(yīng)轉(zhuǎn)配債券等固定收益工具的基金"進(jìn)行必要補(bǔ)充說明。同時，出于盡可能保護(hù)投資者信息和資產(chǎn)的考慮，還需要在兩個工作日內(nèi)將拆分比例上報(bào)給基金管理人(即基金公司)第三方編號登記事務(wù)機(jī)構(gòu)，確保該機(jī)構(gòu)及投資人有所了解。

3、實(shí)施日： 自拆分比例公告日起10個交易日后，該基金單位凈值計(jì)算時采用拆分比例調(diào)整后的基金份額，當(dāng)日起派發(fā)新份額。派發(fā)前權(quán)益自上一交易日截止當(dāng)日清算后新投資者所購買基金份額以及之前持有者的基金份額進(jìn)行調(diào)整。拆分當(dāng)天公告示范計(jì)算應(yīng)與當(dāng)天實(shí)際計(jì)算結(jié)果相符。并盡快在各大證券交易所公布相應(yīng)調(diào)整細(xì)節(jié)。上述3步必須相互協(xié)調(diào)，否則可能會對投資者的利益產(chǎn)生不同程度的影響。

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